中國目前的421家庭結構，隨著放開二胎，將變成更加嚴峻的424家庭結構。按照中國城市的消費水平，養(yǎng)育一個孩子花費超百萬，而其中教育開支達到了80%。這使得預先籌劃子女教育，平衡自身現(xiàn)在生活與子女未來教育需求成為客戶廣泛的擔憂。另一方面，有品質和尊嚴的退休生活是每個老年人希翼的生活狀態(tài)，也使得提前準備，已達到平衡自身現(xiàn)在生活品質與未來養(yǎng)老安排成為必然。如何培養(yǎng)理財經(jīng)理，使其具備為客戶所關注的子女教育和退休養(yǎng)老問題進行分析，并為其提供專業(yè)的子女教育與退休養(yǎng)老專項方案顯得尤為重要。

1、思維轉型：幫助學員正確認知理財顧問的角色，了解理財顧問職涯發(fā)展，能夠快速完成從“坐”到“行”的精準營銷角色轉化
2、知識強化：有針對性的進行知識講授和提煉，完成對客戶子女教育和退休規(guī)劃和顧問式銷售結合
3、技能夯實：通過系統(tǒng)的顧問式營銷學習，強化并夯實學員對理財產(chǎn)品的營銷技巧，建立規(guī)范的營銷流程
4、客戶分析：掌握客戶需求分析法和家庭財務報表分析法，能夠有效運用在日常理財產(chǎn)品的營銷過程中
5、發(fā)掘規(guī)律：學習并掌握以子女教育和退休養(yǎng)老為需求的專項營銷，能夠熟練運用在工作中
6、持續(xù)服務：學員能夠認知到客戶長期服務的重要性，并學會批量服務客戶的專項營銷方法

第一講：認知理財顧問式銷售
一、當前金融銷售人員的兩難困境
二、解決金融銷售人員困境的辦法
三、建立理財顧問式銷售的模型
四、進行理財顧問式銷售的意義
小組研討：買與不買的原因在哪里?

第二講：從缺乏信任到建立信任
一、專業(yè)形象
二、專業(yè)能力
1、對客戶的了解：家庭生命周期
2、對客戶的了解：風險主觀態(tài)度和客觀承受能力
三、共同點
四、會面意圖
小組探討：客戶見面三分鐘的演練

第三講：從缺乏引導到挖掘需求
一、高凈值客戶的一般輪廓
二、挖掘需求的流程
1、有效提問
小組研討：SPIN方法的運用
2、善于聆聽
小組研討：客戶四種典型的理財性格
3、贊美客戶
案例分析：客戶四種典型的理財價值觀
4、相互認同
案例分析：高凈值客戶案例

第四講：從缺乏滿意到創(chuàng)造價值
一、價值創(chuàng)造的要件
1、篩選客戶
2、提高能力
3、團隊合作
二、價值創(chuàng)造的流程
案例分析：小錢的理財實踐
小組研討：我們應該如何快速識別客戶干擾，并做出正確對策

第五講：實現(xiàn)子女教育規(guī)劃
一、為什么要做子女教育金規(guī)劃
小組研討：小王的高等教育選擇
二、怎么做子女教育金規(guī)劃
三、進行子女教育金規(guī)劃的工具
1、教育金補助
2、國家助學貸款
3、教育儲蓄存款
4、子女教育年金保險
案例分析：馬先生的子女教育年金保險
小組研討：歐陽女士的子女教育分析
5、中低風險基金產(chǎn)品
6、子女教育金信托
案例分析：李女士的子女教育信托
7、留學貸款
四、制定子女教育理財建議書
案例分析：方先生家庭子女留學規(guī)劃

第六講：人人都要退休無憂
一、為什么要做退休規(guī)劃
1、退休理念
2、退休規(guī)劃的必然性
二、怎么做退休規(guī)劃
1、收集客戶信息
2、確定退休目標
3、預測資金需求
4、預測退休后的收入
5、找到差距并制定退休退休規(guī)劃
6、調整方案
三、進行退休規(guī)劃的工具
1、社?；?br />2、企業(yè)年金
3、商業(yè)保險
4、其他工具
四、制定退休規(guī)劃方案
1、退休規(guī)劃計算
2、退休規(guī)劃案例計算
3、制定退休規(guī)劃理財建議書
小組研討：快餐的資金準備
案例分析：李小姐的養(yǎng)老規(guī)劃
案例分析：馬先生的退休規(guī)劃建議書
課程總結及問題解答