如何應(yīng)對(duì)以余額寶為首的互聯(lián)網(wǎng)金融洶洶來(lái)勢(shì)？
為何僅1年近萬(wàn)億存款搬家至貨幣基金？
如何挖掘互聯(lián)網(wǎng)金融的優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)？
如何借力互聯(lián)網(wǎng)金融為我所用？
如何激發(fā)客戶(hù)深層次需求，牢牢鎖定客戶(hù)？

1.向參訓(xùn)人員共同探究各種互聯(lián)網(wǎng)金融工具的真實(shí)狀況，剖析四種常見(jiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融工具的風(fēng)險(xiǎn)特性，分析其優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)參訓(xùn)人員了解競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，知己知彼，百戰(zhàn)不殆；
2.引導(dǎo)參訓(xùn)人員從客戶(hù)需求出發(fā)，站在客戶(hù)立場(chǎng)上思考互聯(lián)網(wǎng)金融為客戶(hù)帶來(lái)服務(wù)與工具特色，通過(guò)理財(cái)工具“三性”判別、“投資五部曲”、時(shí)勢(shì)判別、結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品組合分析客戶(hù)需求，探求自身的服務(wù)模式轉(zhuǎn)變；
3.引導(dǎo)金融從業(yè)人員對(duì)中高端理財(cái)客戶(hù)的需求開(kāi)發(fā)，轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向?yàn)樾枨髮?dǎo)向的金融營(yíng)銷(xiāo)模式；
4.引導(dǎo)學(xué)員了解金融中介市場(chǎng)，認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)、基金、信托、票據(jù)、理財(cái)?shù)任宸N產(chǎn)品的中介渠道；
5.客戶(hù)基于不同客戶(hù)提供個(gè)性化需求提供專(zhuān)屬服務(wù)，以理財(cái)六大核心規(guī)劃、為重點(diǎn)，把握投資時(shí)刻，掌握存量客戶(hù)深度發(fā)掘開(kāi)發(fā)的技巧與提供專(zhuān)業(yè)投資顧問(wèn)建議服務(wù)；
6.改變傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí)，深化金融行業(yè)理財(cái)服務(wù)的流程，打造一支高效的理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)。
7.以生動(dòng)的課程模式，將理財(cái)服務(wù)轉(zhuǎn)化為強(qiáng)效的生產(chǎn)力，引領(lǐng)學(xué)員開(kāi)展有針對(duì)性的專(zhuān)業(yè)技能與營(yíng)銷(xiāo)技能提升；講解與演練配合、案例與討論結(jié)合，多方位提高參訓(xùn)人員動(dòng)手能力。

第一單元：開(kāi)篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰——全員參與，形成團(tuán)隊(duì)

第二單元：理財(cái)服務(wù)定位分析
1.理財(cái)師的定位
2.對(duì)行業(yè)及個(gè)人意義與價(jià)值
3.個(gè)人理財(cái)決策因素
4.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程
5.金融營(yíng)銷(xiāo)壓力形成與解決方向
6.理財(cái)業(yè)務(wù)啟發(fā)需求導(dǎo)向營(yíng)銷(xiāo)

第三單元：草船借箭之箭在弦上——互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)產(chǎn)品介紹與剖析
1.互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品剖析
1）“寶寶們”產(chǎn)品探究、優(yōu)勢(shì)與特色
2）P2P產(chǎn)品探究、優(yōu)勢(shì)與特色
3）互聯(lián)網(wǎng)信托類(lèi)產(chǎn)品剖析
4）互聯(lián)網(wǎng)有限合伙類(lèi)產(chǎn)品剖析
5）貴金屬類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)投資剖析
6）外匯類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)投資剖析
討論——知己知彼（常見(jiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)探討）
2.互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示
1）“寶寶們”風(fēng)險(xiǎn)提示與選擇依據(jù)
2）P2P風(fēng)險(xiǎn)提示與選擇
3）P2P金融風(fēng)險(xiǎn)案例解密
4）貴金屬類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示
5）外匯類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示
6）金融慧眼之龐氏騙局挖掘
3.互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)實(shí)例之案件解密
案例討論——金融慧眼察端倪（互聯(lián)網(wǎng)金融辨識(shí)）

第四單元：草船借箭之大霧鎖江——投資工具資產(chǎn)組合配置依據(jù)
1、1.投資工具三性判別
1）收益性判別
2）風(fēng)險(xiǎn)性判別
3）流動(dòng)性判別
4）工具定位策略
2.“首善投資”五部曲
1）了解自我
2）了解風(fēng)險(xiǎn)
3）了解目標(biāo)
4）了解工具
5）了解時(shí)勢(shì)
3.投資時(shí)勢(shì)判別
1）投資時(shí)勢(shì)決策依據(jù)
2）美林投資鐘
4.互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品組合投資策略
1）“寶寶們”與貨幣基金組合投資
2）P2P與銀行理財(cái)產(chǎn)品組合投資
3）借力互聯(lián)網(wǎng)金融為我組合投資
討論——對(duì)決互聯(lián)金融，優(yōu)勢(shì)為我所用
分享——借力互聯(lián)網(wǎng)金融之銀行產(chǎn)品配置實(shí)例
分享——不同客戶(hù)群資產(chǎn)配置策略案例

第五單元：草船借箭之巧借東風(fēng)——客戶(hù)理財(cái)需求激發(fā)與營(yíng)銷(xiāo)
1.需求激發(fā)營(yíng)銷(xiāo)模式
1）下定義式需求激發(fā)
2）人生核心需求激發(fā)
2.核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
1）穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2）風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)憂(yōu)人生
3）望子成龍教育策略
4）安享晚年退休計(jì)劃
5）投投是道投資規(guī)劃
6）身后無(wú)憂(yōu)遺產(chǎn)規(guī)劃
分享——視頻分享之關(guān)注養(yǎng)老
案例——借力互聯(lián)網(wǎng)金融之激發(fā)客戶(hù)核心需求營(yíng)銷(xiāo)案例
工具——養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具

第六單元：客戶(hù)異議、投訴處理
1.異議處理致勝術(shù)
1）客戶(hù)異議投訴根由
2）同理心表達(dá)模式
3）常見(jiàn)異議處理表達(dá)
4）常見(jiàn)投訴處理表達(dá)
討論——異議處理演練PK
工具——“承轉(zhuǎn)合”高效致勝話(huà)術(shù)
案例——客戶(hù)異議處理案例
5）結(jié)合理財(cái)性格分析的處理模式
6）結(jié)合理財(cái)性格的無(wú)壓力營(yíng)銷(xiāo)分析
分享——養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
2.理財(cái)師個(gè)人修煉基本法則
1）理財(cái)師個(gè)人修煉基本法則
2）理財(cái)師技能提升技巧
分享——客戶(hù)經(jīng)理必修資信

結(jié)語(yǔ)：服務(wù)升華，輕松營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)成交！