作為商業(yè)銀行理財經(jīng)理——
如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)？
如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)？
如何運用發(fā)揮自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標(biāo)？
如何合理運用投資理財產(chǎn)品、提升客戶資產(chǎn)配置效能？

1.讓客戶經(jīng)理深層次了解如何協(xié)助客戶分析財務(wù)信息，整理財務(wù)數(shù)據(jù)、判別財務(wù)優(yōu)劣性；
2.令客戶經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實目標(biāo)，與客戶形成良好的溝通效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要；
3.并有針對性地把產(chǎn)品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運用合理到位。
4.讓客戶經(jīng)理在專業(yè)技能方面、自我金融素養(yǎng)方面等多角度提升，實現(xiàn)參訓(xùn)人員向?qū)I(yè)金融理財顧問轉(zhuǎn)型。

第一單元：理財規(guī)劃服務(wù)流程與生命周期理論
1.生命周期理論與理財目標(biāo)
2.理財服務(wù)六大流程
1）建立客戶關(guān)系
2）收集客戶信息
3）財務(wù)分析評價
4）理財方案制作
5）方案遞交實施
6）維護修訂規(guī)劃

第二單元： 理財客戶信息分析
1.理財客戶信息收集
1）非財務(wù)信息收集
2）財務(wù)信息收集
3）愛好與目標(biāo)確定
4）信息收集技巧現(xiàn)場模擬
2.財富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
1）現(xiàn)金流管理
2）風(fēng)險管理
3）投資管理
3.家庭財務(wù)報表制作及財務(wù)評價
1）資產(chǎn)負(fù)債表制作
2）收入支出表制作
3）六大財務(wù)指標(biāo)測評
4.風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好評價
5.理財規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論
視頻分享——風(fēng)險認(rèn)知
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
課程演練——客戶信息收集與分析演練

第三單元：核心理財目標(biāo)實現(xiàn)
1.穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2.風(fēng)險管理無憂人生
3.望子成龍教育策略
4.安享晚年退休計劃
5.投投是道投資規(guī)劃
6.身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
視頻分享——關(guān)注養(yǎng)老

第四單元：客戶資產(chǎn)配置與規(guī)劃案例分析
1.家庭客戶資產(chǎn)配置
2.理財方案編制要求
3.理財方案寫作要求
4.理財規(guī)劃方案編制
5.理財方案效果預(yù)期
6.結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財綜合方案
7.客戶案例注意要點分析
8.客戶案例制作分享
9.客戶案例制作點評
案例演練——綜合理財規(guī)劃操作案例演練及PK
工具分享——綜合理財案例模版工具
案例分享——綜合理財規(guī)劃案例描述