作為銀行客戶經理——
如何認識理財業(yè)務基本知識、了解掌握理財帶來改變？
如何嚴格遵循客戶服務流程、合理合規(guī)操作新型業(yè)務？
如何開展貴金屬與存管業(yè)務、合規(guī)操作提升業(yè)績水平？
如何熟練新型業(yè)務操作規(guī)則、實現(xiàn)掌握熟練系統(tǒng)操作？
如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標？
如何把客戶需求轉化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產？
如何運用發(fā)揮理財工具優(yōu)勢、轉化實現(xiàn)客戶財富目標？
如何合理運用投資理財產品、提升客戶資產配置效能？

1.讓客戶經理深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務意識，迎合客戶需求；
2.引導客戶經理清晰了解理財、貴金屬、第三方存管等業(yè)務的操作流程、合規(guī)操作，做好風險防控；
3.讓客戶經理認識不同理財工具的特點與優(yōu)勢，結合客戶需求高效運用工具，并能實現(xiàn)產品營銷；
4.令客戶經理更容易切入客戶現(xiàn)實目標，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)金融產品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要；
5.并有針對性地把產品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產品營銷有效果，工具運用合理到位；
6.讓客戶經理在專業(yè)技能方面、自我金融素養(yǎng)方面等多角度提升，實現(xiàn)參訓人員向專業(yè)金融理財顧問轉型。

第一天：
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團隊，落實課程規(guī)則

第一單元：理財基礎知識
1.理財規(guī)劃職業(yè)定義
2.理財規(guī)劃師與理財業(yè)務定位
3.理財經理三大“角色”的扮演差異
4.理財規(guī)劃核心解決問題
5.生命周期理論與理財目標
6.理財服務六大流程
1）建立客戶關系
2）收集客戶信息
3）財務分析評價
4）理財方案制作
5）方案遞交實施
6）維護修訂規(guī)劃

第二單元：理財業(yè)務操作流程及風險防控
1.理財業(yè)務基本操作流程
2.客戶風險匹配判別
3.保險合規(guī)銷售注意事項
4.基金合規(guī)銷售注意事項
5.理財產品合規(guī)銷售注意事項
6.國債合規(guī)銷售注意事項
7.理財業(yè)務執(zhí)業(yè)要求與職業(yè)操守
1）執(zhí)業(yè)要求
2）職業(yè)操守與道德標準

第三單元： 理財專業(yè)技能
1.理財客戶信息收集
1）非財務信息收集
2）財務信息收集
3）愛好與目標確定
4）信息收集技巧現(xiàn)場模擬
2.財富健康三大標準
1）現(xiàn)金流管理
2）風險管理
3）投資管理
3.家庭財務報表制作及財務評價
1）資產負債表制作
2）收入支出表制作
3）六大財務指標測評
4.風險承受與風險偏好評價
5.理財規(guī)劃目標與生命周期理論
視頻分享——風險認知
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
課程演練——客戶信息收集與分析演練

第二天：
第四單元：客戶理財需求激發(fā)與八大核心理財目標
1.需求激發(fā)營銷模式
1）結合OCRM個人系統(tǒng)開發(fā)客戶
2）下定義式需求激發(fā)
3）人生核心需求激發(fā)
2.六大核心理財目標
1）穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2）風險管理無憂人生
3）望子成龍教育策略
4）安享晚年退休計劃
5）投投是道投資規(guī)劃
6）身后無憂遺產規(guī)劃
視頻分享——關注養(yǎng)老

第五單元：貴金屬業(yè)務基礎知識與業(yè)務流程
1.貴金屬產品類別
2.貴金屬投資市場認識
3.貴金屬交易種類
4.貴金屬業(yè)務體系
5.貴金屬交易操作流程
1）實物貴金屬操作流程
2）代理金交所業(yè)務操作流程
3）黃金定投操作流程
4）黃金質押貸款業(yè)務操作流程
5）賬戶貴金屬業(yè)務操作流程
6）黃金租賃業(yè)務操作流程
6.貴金屬交易重要名詞解析

第六單元：第三方存管業(yè)務基礎知識與業(yè)務流程
1.第三方存管定義與意義
2.第三方存管市場空間
3.第三方存管業(yè)務范圍
4.第三方存管操作流程
1）開立第三方管存結算賬戶
2）建立結算賬戶對應關系
3）第三方管存簽約
4）變更結算賬戶
5）查詢結算賬戶
6）查詢結算賬戶對應關系
7）查詢資金臺賬
8）后臺操作流程
5.第三方存管重要名詞解析