個人與家庭收入的不斷提升，生活質量的不斷改善，催生了投資理財、抵抗通脹的迫切需求。金融機構在面對資產配置、借款、貸款、保險、消費、投資等需求，以及家庭對經濟變化的反應等金融行為中所處的角色已經越來越顯得重要，各種理財產品為個人或家庭提供了理財規(guī)劃和資產配置的全新途徑。然而，對于金融服務機構的許多營銷人員對于投資市場以及投資理財?shù)幕局R都所知不多--
    不知道投資理財?shù)幕纠砟?br/>     不知道如何發(fā)現(xiàn)、激發(fā)客戶需求
    不知道如何挖掘有價值的投資方法
針對以上問題，本課程重點分析針對投資理財?shù)拇蟓h(huán)境和未來趨勢，首先幫助學員初步了解理財?shù)幕局R，投資風險控制的基本理念，然后深入講解理財產品的基本知識，如何有效地規(guī)避風險，以幫助學員全面提升投資理財以及資產配置的基礎知識，務求改善與客戶溝通與深度挖掘客戶需求的技巧，全方位助力學員的業(yè)績成長。

投資理財?shù)谋尘昂臀磥碲厔?/p>

理財?shù)幕纠砟?/p>

銀行理財產品的基本知識

客戶需求分析

導引：投資理財需求的發(fā)展機遇

1. 個人和家庭的投資需求

2. 銀行理財產品的發(fā)展

3. 銀行理財產品的市場環(huán)境

第一講：金融理財行業(yè)的發(fā)展機遇

一、投資理財行業(yè)的大環(huán)境和未來趨勢

1、金融理財行業(yè)未來30年黃金機遇

2、理財人群的分布

3、不同人群的理財習慣

4、理財方式的轉變

二、理財?shù)幕靖拍?/p>

1、理財?shù)哪康?/p>

2、理財?shù)暮x

3、理財?shù)氖侄?

三、投資理財?shù)娘L險管理法則：

1、通貨膨脹的殺傷力

2、分析風險所在.

3、如何做到真正的分散投資

4、理財經理善用的家庭理財數(shù)字法則

——72法則

——80法則

——31定律

——雙十原則

第二講、理財產品基本知識

一、傳統(tǒng)理財產品的金字塔

1、生命周期的理財理念

2、資產配置理念的導入

3、理財產品的風險評估

二、互聯(lián)網時代的理財趨勢

1、互聯(lián)網對傳統(tǒng)理財產品的顛覆

2、金融創(chuàng)新下的理財產品

3、金融創(chuàng)新下的理財風險

案例：寶寶類產品的風險

三、理財產品分類

1、銀行系

2、保險系

3、證劵系

4、互聯(lián)網金融

5、實物投資

四、理財產品的組合投資

1、固定收益類

2、股票和股票基金

3、主動型與被動型產品

4、保險類產品

5、另類投資

第三講、客戶需求分析

一、客戶對理財產品的表面需求

1、合法性的需求

2、安全性的需求

3、匹配度的需求

4、周期性的需求

二、客戶對理財產品的深度需求分析

1、生命周期與理財?shù)年P系

2、購買價值觀

3、提問式需求判定法

案例：如何判斷客戶購買價值觀的價值層級

三、客戶不理財?shù)耐纯帱c發(fā)掘

——養(yǎng)老問題

——子女教育問題

——物價上漲與貨幣貶值的壓力

角色演練：提問發(fā)掘客戶痛苦點的話術

營銷技巧是全方位的能力提升——總結與提煉

短期出業(yè)績，長期培養(yǎng)理財投資的能力——結語